Назад
Нові «плівки Міндіча»: як націоналізований «Сенс Банк» перетворився на закритий хаб для фінансових потоків енергетики та грального бізнесу
Нещодавно в мережу злили нову порцію «плівок Міндіча»: АТ «СЕНС БАНК» (код ЄДРПОУ 23494714) фігурує як вузол, через який погоджуються і проводяться фінансові потоки, зокрема з енергетики. Йдеться не про класичне обслуговування клієнтів, а про ручне узгодження руху коштів через бек-офіс і зовнішні зв’язки. Ключова роль у цих процесах — у Тимура Міндіча, через якого проходить погодження операцій і доступ до фінансових рішень. Фактично банк використовується як інструмент контролю над потоками. Це змінює саму логіку його роботи.
Про це пише ГО "Нон-Стоп Україна".
До націоналізації банк контролювали Михайло Фрідман, Пьотр Авен і Андрій Косогов. Через підконтрольні кіпрські компанії вони будували схеми виведення коштів за межі України. Зафіксовані операції на десятки мільйонів доларів через «ABH Ukraine Limited», «Greatford Limited» та інші структури. Використовувалися фіктивні правочини без реального економічного змісту для маскування походження грошей. Загальний обсяг таких операцій перевищив 38 млн доларів США.
Після націоналізації контроль не зник, а розділився між кількома групами впливу. Пов’язані з Міндічем структури діють як окремі центри, які конкурують між собою за доступ до потоків і рішень. Це вже не єдина вертикаль, а кілька паралельних напрямків усередині однієї системи. Кожен із них бореться за свою частку контролю і фінансових ресурсів. Саме банк став ключовою точкою цього перерозподілу.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
Формування управління банком відбувалося під цей баланс впливу. Головою правління став Олексій Ступак, якого пов’язують із орбітою Міндіча та його управлінським контуром. Головою наглядової ради — Микола Гладишенко, якого відносять до групи Веселого. Через ці дві позиції проходять ключові управлінські рішення, погодження операцій і контроль фінансових процесів. Таким чином закріплено фактичний розподіл впливу всередині банку.
Василь Веселий при цьому не є формальним керівником, але впливає на ключові процеси. Він був залучений до формування складу наглядової ради та визначення кандидатур. У 2024 році він отримав 1,959 млн грн за консультаційні послуги, пов’язані з діяльністю банку. Фактично це оплата за участь у формуванні управлінських рішень. Такий формат взаємодії демонструє неформальний характер контролю.
Паралельно АТ «СЕНС БАНК» стало ключовим еквайєром грального ринку у 2024–2025 роках. Через нього проходить основний потік платежів онлайн-казино, включно з тіньовим сегментом, який сягає до 53%. Для проведення операцій використовується міскодинг — підміна призначення платежів для приховування їх реального змісту. Це дозволяє обходити фінансовий моніторинг і не блокувати транзакції. У результаті банк концентрує значну частину цих потоків.
НБУ Пишного двічі застосовував санкції до АТ «СЕНС БАНК» за порушення фінансового моніторингу. У 2022 році сума штрафу склала 47,7 млн грн, у 2025 році — ще 4,1 млн грн. Зафіксовані порушення включають відсутність належної перевірки клієнтів, ігнорування ризикових операцій і формальний підхід до контролю. Однак, попри імітування нагляду на папері, сам Пишний був глибоко інтегрований у схему Міндіча, а відтак будь-які реальні заходи щодо АТ «СЕНС БАНК» були б нелогічними в межах цієї системи.
Наразі нами подано повторну скаргу та заяву про вчинення кримінального правопорушення щодо незаконної діяльності АТ «СЕНС БАНК» (код ЄДРПОУ 23494714) з чіткими вимогами: провести перевірку фактів використання банківської інфраструктури для легалізації коштів через міскодинг і транзитні операції; встановити обставини виведення коштів через іноземні компанії, зокрема «ABH Ukraine Limited», «Greatford Limited» та пов’язані структури; надати правову оцінку діям посадових осіб банку, включно з головою правління Ступаком та головою наглядової ради Гладишенком, у частині погодження ризикових операцій; окремо перевірити порушення вимог фінансового моніторингу — відсутність належної перевірки клієнтів, ігнорування ризиків та допуск фінансових операцій без встановлення їх реального економічного змісту.
АТ «СЕНС БАНК», який має статус державного, зараз фактично використовується як інструмент для виводу «брудних» коштів та легалізації тіньових фінансових потоків через механізми міскодингу й фіктивні транскордонні операції. Замість прозорого державного управління ми спостерігаємо перетворення стратегічної фінансової установи на закритий хаб, де ключові рішення приймаються не в інтересах держави, а в межах неформальних домовленостей груп впливу Міндіча та Веселого
Документ: PDF-доказ оригінальної версії новини "Нові «плівки Міндіча»: як націоналізований «Сенс Банк» перетворився на закритий хаб для фінансових потоків енергетики та грального бізнесу". Фіксує зміст публікації на момент першого сканування, дату збереження та джерело: АНТИКОР.
