Поблажки для обраних: НБУ дозволив банкам не перевіряти походження статків політиків і чиновників

Поблажки для обраних: НБУ дозволив банкам не перевіряти походження статків політиків і чиновників Нацбанк ввів послаблення у фінансовому моніторингу для українських політиків та чиновників. Національний банк послабив фінансовий моніторинг для політичної еліти України — для тих, кого за законом відносять до категорії PEP (Politically Exposed Persons). Це народні депутати, лідери партій, судді, міністри, керівники відомств (від Податкової до Держмитслужби) та інші. НБУ в листі №25-0010/33646 (підписаному заступником голови Нацбанку Дмитром Олійником) розіслав банкам роз’яснення, що дозволяє не перевіряти джерела походження статків таких PEP за умови одночасного дотримання трьох умов: 1. Рівень ризику за ділові відносини з клієнтом або разовою великою фінансовою операцією оцінюється як низький. Тобто банк вважає операцію безпечною, наприклад, це перекази державним органам або особам з бездоганною репутацією. Або клієнт ніколи не порушував умови банківського договору та не потрапляв під підозри банку в відмиванні грошей чи інших протиправних діях. 2. У банку відсутні підозри у відмиванні коштів або фінансуванні тероризму. 3. Рахунки PEP у банку використовуються переважно для отримання заробітної плати або соціальних виплат. Або загальний обсяг операцій за всіма рахунками PEP у банку не перевищує 400 тисяч гривень (в еквіваленті) на місяць. У таких випадках впливовому клієнту не доведеться надавати документи про походження коштів. При цьому для звичайних українців фінансовий моніторинг з обов’язковим поданням таких документів зберігається. (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); Ще одне ключове положення листа НБУ №25-0010/33646 — дозвіл банкам переводити PEP, яких зазвичай перевіряють суворіше, ніж інших громадян, на стандартну систему фінансового моніторингу, тобто перевіряти як звичайного клієнта без особливого статусу. Це допустимо у двох ситуаціях: - Якщо політична особа втратила повноваження, тобто була звільнена. - Якщо особа ніколи не порушувала правила фінмоніторингу та має низький рівень ризику. Такий підхід застосовується навіть за того, що статус PEP в Україні залишається довічним і поширюється на родичів особи навіть після відставки. «Високопосадовці часто скаржаться, що банки до них чіпляються: вимагають додаткові довідки про доходи, блокують перекази та обмежують операції. Це справді так. Для них діє жорсткіша бюрократія відповідно до закону, а НБУ штрафує нас за невиконання. Тепер Нацбанк вирішив пом’якшити вимоги в цій сфері. Ходять чутки, що це зроблено на прохання впливових осіб», — розповів «Стране» заступник голови правління великого банку.