Назад
⚡️Банки «взялися» за фрілансерів, репетиторів, інших самозайнятих людей та почали карати всіх (!), хто документами не доведе свої офіційні доходи — це відбувається ще до прийняття відповідного законодавства про жорсткий фінмоніторинг, пише Телеграф.
Банки масово перевіряють клієнтів і можуть закривати рахунки навіть без нових норм.
Що викликає підозру та відповідні проблеми:
• Якщо обіг коштів більший за задеклароване;
• Якщо рахунок використовують як «транзитний»;
• Часті перекази;
• Криптооперації та відсутність логіки в платежах.
• Відсутність підтвердження джерел походження коштів для карткових переказів та доходів від самозайнятості, куди входять фріланс, репетиторство чи продаж речей.
• ФОПів перевіряють найжорсткіше: аналізують контрагентів, IP-адреси, відповідність КВЕДів і навіть співвідношення оборотів до податків. Блокування рахунків у підприємців зросли до 40–50%.
Також стало відомо, що банки не стали чекати, поки Рада чи Нацбанк затвердять для них якісь "чорні списки" порушників фінмоніторингу, й почали негласно обмінюватися цією інформацією між собою.
🇺🇦Реальна Війна | Підписатись
